rewolucja AI wFinTech: jak uczenie maszynowe kształtuje przyszłość sektora finansów i rachunkowości.

w skrócie:

• AI i uczenie maszynowe dzięki automatyzacji rutynowych zadań i usprawnieniu analizy danych  rewolucjonizują polski sektor finansów i rachunkowości koniec ręcznego wprowadzania danych - nową rolą specjalistów będzie doradztwo strategiczne i interpretacja danychaby odnieść sukces, specjaliści  muszą rozwijać nowe kompetencje, w tym sprawną pracę z danymi, obsługę narzędzi AI oraz automatyzację procesów (RPA).
• kluczowe znaczenie ma zrozumienie etycznych konsekwencji i ryzyk cyberbezpieczeństwa związanych z używaniem AI, a także zgodność z polskimi regulacjami, takimi jak KSeF i Polski Ład.
• współpraca z zespołami IT i data science staną się niezbędne dla skutecznej integracji AI w organizacjach.
• systematyczne  poszerzanie wiedzy  się jest konieczne, aby pozostać konkurencyjnym w dynamicznie zmieniającym się krajobrazie innowacji FinTech.

rewolucja AI wFinTech: jak uczenie maszynowe kształtuje przyszłość sektora finansów i rachunkowości.

Wyobraź sobie taką scenę:  Ty ręcznietworzysz arkusze kalkulacyjne dopóźnego wieczora, a systemy oparte na  sztucznej inteligencji w kilka sekund przetwarzają tysiące transakcji, wykrywają błędy , których możesz nie zauważyć oraz generują wnioski, które mogą całkowicie odmienić strategię finansową Twojej organizacji. To nie jest science fiction – to dzieje się już teraz w branży finansów   w całej Polsce.

Integracja sztucznej inteligencji (AI) i uczenia maszynowego (ML) w sektorze FinTech zasadniczo zmienia oblicze finansów i rachunkowości. Technologie te usprawniają procesy, zwiększają precyzję analizy danych i automatyzują zadania, umożliwiając polskim specjalistom dostarczanie bardziej strategicznych, opartych na danych wniosków. Dla ekspertów finansów i rachunkowości  zrozumienie tej ewolucji jest kluczowe, aby utrzymać konkurencyjność na szybko zmieniającym się rynku. Ten artykuł wyjaśnia, w jaki sposób AI i ML przekształcają polski sektor finansów i rachunkowości  oraz jak specjaliścii mogą przygotować się na tę zmianę.

technologia i jej wpływ na role w finansach.

Sztuczna inteligencja (AI) to zdolność maszyn do wykonywania zadań, które zazwyczaj wymagają ludzkiej inteligencji, takich jak rozpoznawanie wzorców czy podejmowanie decyzji. W finansach AI wykorzystywana jest m.in. do zarządzania ryzykiem, automatyzacji obsługi klienta oraz prognozowania finansowego. Uczenie maszynowe (ML), będące podzbiorem AI, koncentruje się na algorytmach, które uczą się na podstawie danych i z czasem doskonalą swoje działanie. W odróżnieniu od tradycyjnego programowania, ML rozpoznaje wzorce w celu formułowania prognoz, oferując dynamiczne podejście do analizy danych.

W sektorze FinTech AI i ML znalazły liczne zastosowania, w tym:

• wykrywanie nadużyć: algorytmy analizują ogromne zbiory danych transakcyjnych w poszukiwaniu nietypowych wzorców, co ma szczególne znaczenie w kontekście regulacji takich jak zmiany podatkowe w ramach Polskiego Ładu, gdzie złożoność przepisów prawnych i podatkowych wzrosła.
• analiza predykcyjna: instytucje wykorzystują modele ML do prognozowania trendów rynkowych, oceny ryzyka kredytowego i optymalizacji strategii inwestycyjnych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW).

Wprowadzenie tych technologii nie oznacza zastępowania miejsc pracy, lecz ich transformację. Powtarzalne zadania, takie jak wprowadzanie danych, fakturowanie czy uzgadnianie zapisów, są dziś obsługiwane przez zautomatyzowane procesy, co pozwala specjalistomna działaniach o większym znaczeniu. Przykładowo, narzędzia oparte na AI usprawniają prognozowanie przepływów pieniężnych i odgrywają kluczową rolę w obsłudze nowych systemów, takich jak Krajowy System e-Faktur (KSeF). Ta zmiana nie tylko zwiększa efektywność, lecz także pozycjonuje specjalistów  sektora jako doradców strategicznych, wspierających podejmowanie decyzji na wyższych szczeblach organizacyjnych, przykładając się do wzrostu  polskiej gospodarki.

rozwiewamy wątpliwości: transformacja pracy, a nie jej utrata.

Choć istnieją uzasadnione obawy dotyczące utraty miejsc pracy w wyniku automatyzacji, rzeczywistość pokazuje raczej zmianę jej charakteru niż redukcję.. Tradycyjne role ewoluują – księgowi i analitycy finansowi przechodzą od manualnych, powtarzalnych zadań do funkcji bardziej strategicznych. W miarę jak AI przejmuje zbieranie danych, pojawiają się nowe obowiązki:

• analiza i interpretacja danych: specjaliści koncentrują się na interpretacji wyników i dostarczaniu praktycznych wniosków.
• zarządzanie narzędziami AI: znajomość narzędzi staje się kluczowa, aby efektywnie je wykorzystywać.
• podejmowanie decyzji strategicznych: wspierani wnioskami generowanymi przez AI, specjaliści finansowi coraz częściej pełnią funkcję doradców, kierując decyzjami biznesowymi w oparciu o posiadane dane.

przygotowanie do zadań  przyszłościkluczowe umiejętności dla polskich specjalistów branży f&a .

Aby odnieść sukces w rozwijającym się sektorze finansów i rachunkowości, specjaliści i powinni skoncentrować się na rozwijaniu szerokiego zakresu nowych kompetencji, wykraczających poza tradycyjną księgowość.

umiejętności techniczne i analityczne.

• kompetencje w pracy z danymi: umiejętność interpretacji złożonych zbiorów danych jest kluczowa dla podejmowania świadomych decyzji finansowych. Obejmuje to rozpoznawanie wzorców, identyfikowanie trendów i wyciąganie wniosków wspierających decyzje strategiczne. Biegłość w obsłudze narzędzi wizualizacyjnych, takich jak Power BI czy Tableau, jest niezbędna do skutecznego komunikowania  analiz odbiorcom. Narzędzia te są szeroko wykorzystywane przez firmy w Polsce, szczególnie w sektorze e-commerce oraz w centrach logistycznych aglomeracji śląskiej.
• obsługa  wyspecjalizowanych narzędzi AI: specjaliści muszą znać narzędzia przeznaczone do wykrywania nadużyć i zarządzania ryzykiem. Platformy wykorzystywane do wykrywania oszustw VAT potrafią analizować historię transakcji w czasie rzeczywistym, co jest niezwykle istotne przy rosnącej kontroli ze strony urzędów skarbowych. Z kolei zaawansowane platformy do zarządzania ryzykiem dostarczają analiz pozwalających ocenić ryzyko kredytowe i operacyjne, automatyzacja procesów (RPA): dlaczego zrozumienie technologii Robotic Process Automation (RPA) jest istotne? . Oprogramowanie tego typu wykorzystuje oprogramowanie do automatyzacji rutynowych procesów, takich jak obsługa faktur czy raportowanie zgodności, bez konieczności posiadania zaawansowanej wiedzy programistycznej. RPA cieszy się szczególną popularnością w polskich centrach usług wspólnych (SSC) w miastach takich jak Kraków i Wrocław, gdzie umożliwia specjalistom finansowym skupienie się na zadaniach o większej j wartości.
• świadomość w zakresie cyberbezpieczeństwa: wraz z integracją AI z systemami finansowymi cyberbezpieczeństwo staje się istotnym elementem pracy księgowego. Specjaliści muszą rozumieć, że AI może zarówno chronić przed zagrożeniami, jak i być stwarzać ryzyko.  . Kluczowe obszary, na których należy się skupić, to szyfrowanie danych oraz kontrola dostępu, szczególnie w świetle regulacji RODO.

etyka i umiejętność współpracy 

• etyka i zgodność regulacyjna: zrozumienie etycznych konsekwencji oraz standardów zgodności jest niezwykle istotna.. Systemy AI muszą być projektowane w sposób eliminujący uprzedzenia, szczególnie w obszarze oceny zdolności kredytowej. Przestrzeganie polskiego prawa oraz międzynarodowych standardów, takich jak MSSF (IFRS) czy Polskie Standardy Rachunkowości (PSR), jest niezbędne dla firm, w tym spółek z ograniczoną odpowiedzialnością (sp. z o.o.).
• umiejętności współpracy: skuteczna integracja rozwiązań AI wymaga ścisłej współpracy między zespołami finansów, IT i data science. Specjaliści muszą rozwijać interdyscyplinarne kompetencje, aby efektywnie działać w takich zespołach i zapewnić płynne wdrożenie AI w organizacji. Takie podejście do współpracy jest cechą nowoczesnego biznesu, szczególnie w dynamicznie rozwijającej się polskiej branży technologicznej.

kultura ciągłego uczenia się - dlaczego warto? 

Wobec szybkiego tempa rozwoju technologii profesjonaliści muszą zobowiązać się do nieustannego podnoszenia kwalifikacji. Kluczowe jest korzystanie z inicjatyw rozwojowych oferowanych przez polskie organizacje, takie jak ACCA Poland czy Stowarzyszenie Księgowych w Polsce (SKwP). Przyjmując kulturę ciągłego uczenia się, nie tylko zachowujesz swoją aktualność na rynku, lecz także skuteczniej chronisz się przed ryzykiem utraty pracy wynikającym z automatyzacji. Takie proaktywne podejście gwarantuje utrzymanie konkurencyjności i elastyczności w zmieniającym się krajobrazie FinTech.

przyszła rola specjalistów w branży.

Świat finansów i rachunkowości przechodzi głęboką transformację. W miarę jak technologie AI i ML rozwijają się, rola specjalistów w finansach przesuwa się z tradycyjnych zadań w stronę funkcji bardziej strategicznych i doradczych.

Stając się doradcami strategicznymi, mogą oni wykorzystywać AI i ML do wspierania sukcesu biznesowego w coraz bardziej cyfrowym świecie. Ta transformacja nie jest odległą wizją przyszłości – to teraźniejszość, którą świadomi profesjonaliści w Polsce już dziś aktywnie wdrażają.

najczęściej zadawane pytania.