zastosowanie AI w finansach w praktyce: co to oznacza dla Twojego zespołu.

Sztuczna inteligencja rewolucjonizuje codzienną pracę specjalistów ds. finansów i księgowości. Ale w tej technologii chodzi o coś więcej niż tylko o szybkość czy automatyzację. To zapowiedź nowej ery, w której AI pomaga zespołom zostawić za sobą powtarzalne zadania, aby mogły w pełni skupić się na strategii, analizie i podejmowaniu kluczowych decyzji biznesowych. 

Ta zmiana już się dzieje. Raport KPMG z 2024 roku wykazał, że 71% zespołów finansowych wdrożyło już AI w jakiejś formie. Liderzy eksperymentują z nowymi narzędziami i budują procesy, które usprawniają wszystko, od przetwarzania faktur po planowania predykcyjne. Zrozumienie, gdzie sztuczna inteligencja przynosi największą korzyść, to pierwszy krok, by wprowadzić tę wartość do Twojego zespołu.

W tym artykule pokażemy kilka obszarów, w których AI już dziś przynosi realne rezultaty. 

zautomatyzuj to, co spowalnia Twoją pracę

Dla większości zespołów finansowych przygoda z AI zaczyna się od usprawnienia zadań, które pochłaniają najwięcej czasu. Pomyśl o godzinach i energii poświęcanych na manualną, powtarzalną pracę, taką jak weryfikacja faktur, raportowanie wydatków czy wprowadzanie danych. Procesy te są nie tylko czasochłonne, ale także narażone na ludzkie błędy.

Narzędzia AI są zaprojektowane tak, by wziąć na siebie ten ciężar. Nie męczą się, nie przeoczają szczegółów i potrafią przetwarzać informacje na skalę, która dla człowieka jest po prostu nieosiągalna.

• Przetwarzanie faktur i zobowiązania: zamiast ręcznego wprowadzania danych z faktur, narzędzia AI wykorzystują technologię OCR do odczytywania i dopasowywania informacji do zamówień, od razu sygnalizując niezgodności. 
• Zarządzanie wydatkami: pracownik robi zdjęcie paragonu, a AI zajmuje się resztą: klasyfikacją wydatku, sprawdzeniem zgodności z polityką firmy i wysłaniem do akceptacji. 
• Zamknięcie miesiąca: od uzgodnień po transakcje wewnątrzgrupowe, AI skraca czas zamknięcia okresu rozliczeniowego z kilku tygodni do kilku dni.

To daje specjalistom bezcenną przestrzeń na oddech. Pozwala im oderwać się od żmudnych obowiązków i zaangażować umysł w analizę, wyciąganie wniosków i inne zadania o wysokiej wartości. Ich rola ewoluuje od przetwarzania transakcji do zarządzania systemami, które je realizują. 

od raportowania przeszłości do nawigowania przyszłością

Prawdziwa moc AI polega na zmianie sposobu, w jaki zespoły prognozują, planują i wspierają decyzje biznesowe. Działy finansowe od zawsze były strażnikami danych firmy, ale to sztuczna inteligencja uwalnia ich prognostyczny potencjał w sposób, który nigdy wcześniej nie był możliwy.

• Dynamiczne prognozowanie: sztuczna inteligencja pozwala na tworzenie prognoz kroczących, które na bieżąco uwzględniają zmiany w wynikach firmy i na rynku zewnętrznym.
• Planowanie scenariuszy: zespoły mogą błyskawicznie symulować różne scenariusze „co, jeśli”, aby przetestować możliwe ścieżki działania, zanim podejmą ostateczną decyzję.

Dzięki temu specjaliści ds. finansów przestają być tylko historykiem patrzącym w lusterko wsteczne, a stają się drugim pilotem, który pomaga nawigować biznesem. To wymaga od pracowników nowych kompetencji: umiejętności interpretowania wniosków generowanych przez AI, zadawania właściwych pytań dotyczących danych i przekładania złożonych informacji na angażującą opowieść, która napędza działania w całej organizacji.

zbuduj fundament zaufania i bezpieczeństwa

W dzisiejszym otoczeniu regulacyjnym zarządzanie ryzykiem i zgodnością (compliance) to absolutny priorytet. Aplikacje AI pomagają zespołom radzić sobie ze złożonością, ograniczać ekspozycję na ryzyko i wcześniej wykrywać problemy.

Narzędzia te potrafią nieustannie monitorować miliony transakcji pod kątem oszustw, w czasie rzeczywistym sygnalizując anomalie i podejrzane wzorce. Mogą również zwiększyć skuteczność zespołów audytowych, umożliwiając im przeskanowanie całej historii transakcji w poszukiwaniu potencjalnych problemów, zamiast polegać na małych, losowych próbkach. Prowadzi to do solidniejszego i mniej zawodnego procesu audytu.

• Monitorowanie zgodności: AI potrafi skanować raporty finansowe, umowy i komunikację, aby upewnić się, że są zgodne ze standardami takimi jak RODO, MSSF czy GAAP, zmniejszając ryzyko kosztownych kar.
• Wykrywanie oszustw: System AI może dostrzec to, co człowiek mógłby przeoczyć, na przykład zduplikowane płatności za faktury wysłane do tego samego dostawcy lub drobne zmiany w danych konta bankowego, które mogą sygnalizować cyberatak.

W miarę jak zespoły finansowe i księgowe wdrażają narzędzia oparte na sztucznej inteligencji, ich rola również przesuwa się od ręcznej weryfikacji w stronę oceny, analizy i współpracy z innymi działami.

przygotuj swój zespół na to, co nadchodzi

Prawdziwy sukces we wdrożeniu AI w finansach czy księgowości wymaga spojrzenia daleko poza samą technologię. Sztuczna inteligencja to tylko narzędzie. Transformacja polega na zrozumieniu, jak wpłynie ona na zespoły i zapewnieniu im wsparcia, którego potrzebują. Niedawne badanie Aon wykazało, że 80% liderów finansowych uważa gotowość pracowników za kluczowy czynnik decydujący o sukcesie lub porażce we wdrożeniu AI.

• Oceń i rozwijaj kompetencje: zacznij od zrozumienia, jakie umiejętności Twój zespół ma dzisiaj, i porównaj je z tymi, których będzie potrzebował jutro. Zapotrzebowanie na ręczne wprowadzanie danych spadnie, ale gwałtownie wzrośnie popyt na myślenie analityczne, komunikację strategiczną i umiejętność wizualizacji danych. Inwestuj w szkolenia, które wypełnią te luki. Pokażesz w ten sposób pracownikom, że interesuje Cię rozwój ich karier, a nie tylko cięcie kosztów. 
• Komunikuj z empatią: zmiany mogą budzić niepokój. To naturalne, że ludzie martwią się o swoje miejsca pracy. Liderzy muszą komunikować jasną i optymistyczną wizję. Wyjaśnij, dlaczego wprowadzane są zmiany. Przedstaw AI jako partnera, który sprawi, że ich praca stanie się ciekawsza i bardziej wartościowa. Zaangażuj pracowników w proces wyboru i wdrażania narzędzi, dając im poczucie współodpowiedzialności.
• Stwórz kulturę uczenia się: świat AI rozwija się w zawrotnym tempie. Nikt nie może stać się ekspertem z dnia na dzień. Stwórz kulturę, w której można bezpiecznie eksperymentować, uczyć się na błędach i zadawać pytania. Zachęcaj do nieustannej nauki i ciekawości. Zespoły, które odniosą sukces, to te, które potrafią się nieustannie adaptować.

Zmiany te są częścią znacznie szerszej dyskusji o korzyściach i wyzwaniach, jakie niesie ze sobą AI w różnych branżach. Dla zespołów finansowych stawka jest jasna. Liderzy muszą włączyć swoich ludzi w tę podróż, inwestując zarówno w rozwój kompetencji, jak i w gotowość do zmian.

zaplanuj kolejny krok

Jeśli chcesz dowiedzieć się, w jaki sposób sztuczna inteligencja może zwiększyć efektywność Twojego zespołu lub zobaczyć, jak wykorzystują ją inni, przygotowaliśmy przewodnik prezentujący najbardziej efektywne zastosowania AI w finansach i księgowości. Pobierz go, aby dowiedzieć się, jak ta technologia może wynieść wyniki Twojej organizacji na wyższy poziom.